有区块链加持你就能赚?再透明的资金盘也是骗局

在这个躁动的时代,暴利的想法从来都不孤单。从早年的保健品传销、老鼠会到现在披着“区块链”外衣的资金盘,“暴富梦”的背面不断上演着捕风捉影的圈套。众所周知,区块链在最近一年的开展给各行各业带来了许多时机,但也不可避免的带来了许多危险。企图借助区块链概念加持的资金盘是不得不防范的一环。

什么是资金盘?

MBA智库百科显现,资金盘是指没有造血功用,拆东墙补西墙,用后参加会员的钱支交给前面会员的网资盘。

区块链
区块链

网上流传着这样一则小故事:有一位少年沦落街头乞讨,有人见其可怜,赠予金钱,少年记下地址,晚间锦衣华冠而来,按地址给曾赠予他金钱的人送钱,且数额是之前的10倍。第二日,少年又出现在街头乞讨,这次赠予他金钱的人数和数额均有所提升,少年仍旧记下地址晚间再次送钱。重复几天,少年再次出现街头乞讨,满城皆知,老少均倾尽家产相赠,等候晚间少年归来送钱。可是,这位少年再也没有回来,这位少年被称为“资金盘”。

所以说,资金盘的本质就是旁氏圈套。

资金盘的损害

大多数资金盘往往经过富丽的包装,披着出资理财、众筹等面纱,外表看上去是资本运作,可是本质上其运作方法属于“庞氏圈套”。中伦文德律师事务所高级合伙人陈云峰对金色财经表示,资金盘经过运用直销倍增原理,以滚动或静态的资金流通方法,用后参加会员的资金支交给前面会员的网络传销方法,属于金字塔式的传销欺诈,很容易被认定为非法集资、集资欺诈等犯罪活动,不属于合法合规经营的领域。因为其极具隐蔽性和欺骗性,受害人也经常散布广泛且地域涣散,易构成社会不安定因素,具有社会损害性。

资金盘为什么会崩盘伤害出资者?

资金盘的运作方法本质上是运用新出资者的资金付出老出资者利息和短期报答,制作挣钱的假象,以此骗得更多人的出资。这种运作方法,一旦后续出资人或许出资款不能及时跟进,必定会导致资金链断裂然后引起用户恐慌、挤兑,终究导致崩盘。

为什么区块链会遭到资金盘的青睐?

陈云峰对金色财经剖析指出,区块链会遭到资金盘的青睐主要有三个原因:匿名性、热度高、用户堆叠。

匿名性 :因为资金盘往往涉嫌违法违规,因此资金盘的发起人更倾向于运用不需求实名的数字资产来隐藏自己的真实身份,规避法律监管。

热度高 :一方面,资金盘的发起人往往希望借助区块链这样“大热”的词造势,打造比传统项目更有招引力的项目。另一方面,出资者也会因为认知问题忽略一些很容易被识破的漏洞,而资金盘发起人往往会用“立异科技”的理由以解释漏洞。

用户堆叠度高:区块链领域的主要用户一般是是危险型出资者,与资金盘的用户存在高度堆叠。

警觉区块链资金盘项目

Cryptokitties

Cryptokitties是最早流行起来的区块链资金盘游戏,逻辑是采用伐鼓传花的打法。参加者经过加密货币来购买宠物猫,随着参加的人数越来越多,猫的价格会越炒越高,然后取得收益。简略的说,在Cryptokitties中先入者贱价买入,再去寻觅愿意出更高价的接盘者。

Cryptokitties之后,催生出了许多的区块链资金盘游戏,其中既有直接的仿照者,比方加密狗、加密国家、加密名人等等,也有其他比如菠菜、卡牌的游戏类型,但其核心逻辑大都与Cryptokitties类似,属于伐鼓传花游戏的打法,最终出场的人成为接盘者,接受最大的丢失。

Fomo 3D

资金盘游戏往往存在暗箱操作操盘等问题,参加者是输多赢少,严峻时乃至会导致败尽家业。2018年7月,Fomo 3D诞生,区块链资金盘游戏开端复苏并展示强劲的势头。以Fomo 3D为代表的区块链资金盘游戏经过技能手段使整个游戏环节变得通明,消除人为操控游戏成果与资金分配不公的痛点。但即便如此,仍然改动不了它们是庞氏圈套的现实。

Fomo 3D是一款典型的以小博大的伐鼓传花游戏,但也有立异,比方引入了闪拍、战队分红、排行榜系统等立异玩法,玩家向游戏的合约地址内投入加密货币ETH,如果倒计时24小时完毕,没有人再向资金池内投入ETH,那么最终一个投入的玩家就会取得全部奖池48%的金额。一起,早期的参加者虽然得不到最终的大奖,但随着后来者的参加,可以享用连绵不断的分红收益。可见,从规矩上看无论是早出场还是最终出场的人,看似都不会是输家,都会有动力继续投入ETH,继续拉新人出场,具有传销的特色。但必须理解,Fomo 3D是一种零和博弈,有人赚多少钱,必然就会有人输掉多少钱。赢家只有最早出场者和终究出价者,是极个别的幸运儿。特别是资金不够充分的散户,出场的危险会十分高。比较挖苦的是,Fomo 3D毫不避忌的坦诚自己就是一场圈套,乃至其网站域名翻译后意思是脱离圈套。可是,仍然有许多的玩家,特别是来自我国的玩家持巨资出场。

区块链
区块链

Fomo 3D之后,区块链资金盘游戏迸发,它们在Fomo 3D代码的基础上稍加改进,便成为一款新作,并招引了许多的资金。除去前面说到的庞氏圈套危险之外,据一些安全防控公司的陈述,Fomo 3D的山寨版游戏普遍存在智能合约漏洞,一旦被黑客运用,会形成整个资金池的丢失。

火牛视频

本年7月,火牛视频凭仗“打赏即挖矿”及持有FB即分红的方法,在短短两个月内爆火,欲打形成具有区块链技能的YouTube。但不断有声音指出,火牛具有传销式的拉人头方法和分红方法,是不折不扣的资金盘。在一开端的节点,火牛的因其高报答招引许多用户涌入,许多用户涌入后,渠道开销的分红数额就会进步。一旦渠道单日赢利达不到分红数额,渠道就会亏本。渠道亏本分红就会下降,成果用户流失,充值变少,赢利继续减少,最终直到渠道崩盘。有人描述,火牛的获利方法可以说与Fomo 3D有异曲同工之妙:越早进入,获利越多;晚进入的,就要做好成为接盘侠的准备了。火牛里的用户心理其实就是在赌自己不是最终一个下车的。

9月份,火牛无限下调分红比例并将分红改成了回馈。随后有音讯爆出,火牛北京一支十人左右的小团队,办公地址是一家足疗店的包间。其原本就不是区块链项目,而是顶着区块链外衣的资金盘。

TPT

揭露材料显现,TPT是TokenPocket发行的去中心化交易所TPDex的渠道币。根据Bancor协议发行,并增加了运用协议和分红协议,还引入期权协议和交易手续费算法。发行运用EOS兑换,一起有一个对应的EOS资金池,用户从通证池购买TPT,花费的EOS会进入EOS资金池,卖出时资金池会减少。

数据运用区块链合约控制,相对揭露通明,但因为TPT卖出手续费收29%(刚开端30%,会逐步下降),也就是说你买入的时分再卖出就丢失了29%,这会逼着你持仓待涨,对按捺投机有一定效果,让高位接盘者套牢。这就有资金盘嫌疑了。发行价1TPT=0.000538EOS,当涨幅超过30%时,就开端有人抛货。持有者只能等候分红,可第一次要到11月初才分,天天降不少人开端割肉了。

虚拟矿机里的资金盘陷阱

本年5月,有受害者在网上曝光了一个名为区块云的项目。据了解,该项目经过微信群发红包、互联网宣传等方法,宣传一个存在于APP上的虚拟矿机,并称这个虚拟矿机可以免费挖EOS、BTM、ELF,更能挖火币、OKEX等世界交易所一切的优质币种,还能拿免费空投币。而且回本周期只需求20天。极短的回本周期,丰盛的报答诱惑,还需求不断有新的资金参加才干保持,那么这就是一个伐鼓传花的资金盘游戏。据有关媒体指出,区块云一共就只存活了两个月,在一切人都还幻想着自己可以“赚大钱”“暴富”的时分,区块云现已悄悄关了网站,停了DAPP数据接口,偷偷转移资金跑路了。

值得注意的是,资金盘不仅仅盯上了矿机,还玩起了“算力购买,定时收益”等方法的伐鼓传花游戏。一位不愿意具名的人士指出:“因为挖矿带来了高收益,普通出资者又对于挖矿知识缺少,这便使得资金盘打起了主意。市场上出现了一些项目,声称可认为出资者提供购买算力的服务,但实际背面并没有任何什物支撑,所谓的购买算力,进行挖矿,实则仅仅提供了一组虚伪数据,而给出资者的收益来源于后出场者购买算力的本钱。这样的伐鼓传花游戏,一旦资金链断裂,极易导致崩盘跑路,给出资者形成不可拯救的丢失。一起这也对挖矿职业形成了影响,不利于职业正向开展。”

虚伪“P2P式”量化

有业内人士对金色财经指出:“现在踏实做量化的团队其实并不多。许多事伪量化乃至是圈套,这是出资者需求警觉的地方。”

最常见的方法是仿照P2P方法,许多组织打着量化的名号,进行比特币等虚拟资产的保管,保管限额不等,但这些组织许诺每周有3%——10%不等的收益率。这其中不乏隐患,一般而言,许诺的收益率较高招引出资者进入,但很可能收益来自后来者的本金。一旦资金链断裂,组织跑路,崩盘是自然不过的事情。

2018年7月22日,第一个根据Wifi的区块链项目Wfeex发布跑路布告:“抱歉,咱们的失误,一切项目进程都暂停 。游戏里面的币请及时提出,咱们 ,再会。你认为你们是韭菜?你特么就是一个大傻X?给足了冲击出货的时机,你们就是心大,怪谁?去OK封我权限啊、去举报我啊。随后该项目代币WFEE短时间内暴跌54%。”

综上所述,区块链资金盘的欺骗方法并没有很高明,乃至是参加者在明知是圈套的情况下仍然不管危险投入其中。张狂逐利的人性才是助长资金盘成长的巨大温床。更猖狂的是,本年一个名为DASH-M项目的布告称“咱们带着2千万人民币跑路了,咱们现已在国外逍遥快活了。贪婪是人的原罪,咱们就是接到神的旨意来惩罚你们。”

贪婪是人类的原罪吗?咱们不可知,但贪婪的繁殖一定是对职业的伤害。职业的未来绝不是依靠于资金盘方法的蛮荒成长,而是需求一个有着广泛传播,干流认可的正向使用。

注:旁氏圈套:意大利裔投机商查尔斯·庞兹在上世纪20年代制作了美国金融史上最著名的圈套。1919年。他开端策划一个诡计:向一个现实上捕风捉影的企业出资,许诺出资者将在三个月内得到40%的赢利报答。然后,庞兹把新出资者的钱作为快速盈余交给开始的出资者,诱使更多的人受骗。因为前期出资的人报答丰盛,庞兹成功地在七个月内招引了三万名出资者,这场诡计继续了一年之久,才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来,后人称之为“庞氏圈套”,这就是庞氏圈套的由来。

投稿人:李红