“大妈”杀入“区块链”或被“割韭菜”

近年来,跟着比特币的大幅涨跌和“区块链”概念的爆火,许多打着“区块链”旗号的传销诈骗也再三呈现。“老套路”穿上区块链的“新马甲”,马上化身“我国大妈”们追求“财务自由”的又一个“新捷径”和一个个价值上亿的“大坑”。专家建议,相关部分建立联合监管和联动冲击机制,进步风险风险排查才干,对“区块链”过度炒作乱象进行及时降温。

“区块链+诈骗”闪现三大“套路”

作为比特币的底层技术,“区块链”就像散布式数据库账本。跟着“比特币”等根据区块链技术的虚拟货币价格大幅飙升,一般出资者对区块链、数字货币的出资喜好也益发旺盛。

本年年初,腾讯安全反诈骗实验室负责人李旭阳称,使用区块链概念搞的传销途径已超过3000家。记者盘点近期发生的案件发现,“区块链+诈骗”主要有三大“套路”。

套路一:“空手套白狼”  炒高币值再“割韭菜”

本年5月,深圳南山警方通报了一起以虚拟货币为名行诈骗之实的集资诈骗案。涉案虚拟货币为普银币,由深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P途径发行。调查发现,普银公司通过互联网、交际软件等途径对外宣称其发布的普银币是一种以百亿藏茶作为典当的虚拟货币,出资者所持有的每枚普银币都有对等什物藏茶作为典当。

诈骗分子宣称,出资者可将普银币放到虚拟买卖途径聚币网上生意,以此赚取差价。但根据警方侦办效果,价格的变化系该公司运用出资人的出资款进行操作,一度将普银币的价格从0.5元拉升至10元。当许多出资人进场之后,该公司则不断套现。该公司在发币时称资金将用于茶叶的出资,但在侦办中发现,出资人的钱被该公司以其他目的浪费。据警方通报,现在普银币受害者超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单个损失约300万元。

本年4月,济南警方端掉一个打着“区块链”幌子的传销团伙,抄获涉案资金3亿余元。济南警方介绍,惠乐益电子商务公司在网络上规划了假的虚拟盘,并发布所谓的“宝币”“贵币”等多种虚拟货币。他们先是以赠送为幌子,向新参与的传销人员赠送必定数量的虚拟货币,每枚价格在几十元,然后通过人为操作将虚拟币一路增值到100多元甚至几百元,招引不明真相的人员参与,最终再通过所谓虚拟币“价值降低”的周期动摇进行“割韭菜”。

套路二:“挂羊头卖狗肉”  以科技之名行传销之实

本年4月15日,西安警方破获一起打着“区块链”概念的特大网络传销案。据警方在案情通报会上宣布,该案触及全国31个省、市、自治区,涉案资金高达8600余万元。

据了解,该传销团伙打着“区块链”旗号,凭借西安作为“一带一路”重要节点城市、国际影响力不断进步等城市利好,于2018年3月28日起以集合性传销、网络传销为手法,以每枚3元的价格在“消费时代”(DBTC)网络途径出售虚拟的“大唐币”,并自行操作增值起伏。一起,该团伙还组织在国内外许多城市举办推介会,吸纳会员,根据会员展开下线情况,设置28级分管署理,截止到4月15日,该团伙共展开注册会员13000余人。

上一年8月,安徽芜湖警方破获一起虚拟区块链数字货币实施出资理财诈骗案件。据芜湖市公安局宣布,2017年7月16日以来,该团伙开设网站,以发行公司数字货币“茵特币”名义建立买卖途径实施融资诈骗,一起通过雇佣网络推手散布“公司展开前景好”“ 项目出资回报高”等夸张宣传标语,并以“每日返利”及拉下线提成的方法诱惑被害人,以微信支付、支付宝支付等方法接纳出资。2017年8月14日,三名违法嫌疑人封闭网站携款潜逃。

上一年8月,西安警方破获一起以“虚拟货币”为名的新式网络传销案件。据警方宣布,该传销组织以集团化、公司化形式运营,以互联网为载体,打着商务活动的幌子,以虚拟货币钛克币为诱饵,层层展开下线不合法牟利。尽管该团伙宣称钛克币与比特币相同,产生于网络国际复杂的算法,具有不可拷贝性,具备实际国际的流转价值。但事实上,这家公司的钛克币产生技术就掌握在公司高层的手里,只关键一点鼠标,数万枚钛克币垂手而得。

据介绍,“出资者”需求支付人民币来购买虚拟货币,购买虚拟货币后,必须要有具有“矿机”的“老客户”介绍,才干租赁“矿机”。“新客户”一旦租赁了“矿机”,就可以在这个买卖途径运用虚拟货币卖出或买进。这些“客户”毕竟形成了金字塔式的层级,处于金字塔顶端的“客户”会得到巨额不合法所得。每展开一个下线“客户”租赁“矿机”,举荐的“老客户”会得到“矿机”租赁费用10%的奖励金额,每个“客户”具有两个举荐名额,可以往下举荐7层,最上层举荐人可以拿到126人租赁费用1%的奖励。实质仍是拉人头。

套路三:“洋为中用”“出口转内销”

2017年9月8日,湖南省株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络传销案。经株洲县法院审理查明,该传销组织是一家“维卡币”传销组织,系境外向我国境内推广虚拟货币的组织,其传销网站及营销形式由保加利亚人鲁娅组织建立,服务器建立在丹麦境内的哥本哈根,对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。

经查明,“维卡币”组织的运营其实质是以出资虚拟货币为名,要求参与者交纳必定费用取得参与资格,并按照必定顺序组成层级,以直接或直接展开人员数量作为计酬和返利根据,将上述计酬和返利以分期支付方法进行发放,以高额返利为诱饵,诱惑参与者继续展开别人参与而骗取财物。该案中35名被告人通过网络途径或经人介绍先后参与“维卡币”组织后,展开下线通过计利返酬取得奖金或倒卖激活码两种方法进行不合法获利。其间,部分被告人活泼展开下线会员,别离从中不合法获利1万余元至2000万元不等。

北京金融风险管理研究院院长、中央财经大学教授李永壮认为,互联网为跨国违法发明了更多条件。上一年下半年我国吊销ICO(初次代币发行),并随后封闭境内所有虚拟货币买卖所后,许多“买卖所”转战海外,再“出口转内销”,现在对于跨境ICO的监管仍属难点。

记者整理相关案件发现,所谓代投行为即“海外代投者”往往宣称具有某ICO项目的代投途径,在无见面、无核实、无合同的情况下,使用交际网络工具向具有投机心思的底层散户收取比特币、以太坊等数字货币或现金,再以各种托言拖延时间回绝退币,毕竟失联跑路。

许多专家对境外ICO感到忧虑。北京互联网金融职业协会秘书长郭大刚认为,不论发币相关产业搬运到哪里,背面的出资者、发币者和买币者其实仍是我国人,仍有较大的风险。

“老套路”动辄使上万人“中招”

业内人士认为,“区块链+诈骗”往往简单得手,确实切中许多“我国大妈”的三种心态。

第一是“着急上车”的财富渴求。

近年来,“区块链”炒作继续升温,甚至再三与“暴富”挂等号,在缺乏实质应用场景的情况下被过度炒作。“蚂蚁金服有位工程师,他在相亲网站简历上写自己是工程师,效果没人点开他的简历。后来他改称自己是区块链工程师,一瞬间收了360多封求爱信。”

李永壮说,大部分受害者并没有满足才干真正了解区块链。违法团伙往往把区块链吹得天花乱坠,再加上比特币“暴富神话”的影响,对一般人迷惑性很强。与此一起,近年来跟着房价大幅上涨,一般民众“财富缩水”的焦灼感日益增强。“年年都有风口、年年错失风口”带来的焦虑情绪,确实强化了许多人“追逐末班车”“一币一别墅”的不合理梦想。

第二是“越高调越可信”的思维骗局。

警方宣布的案件闪现,诈骗传销团伙往往“高调作案”,甚至再三在国内外各大高级酒店举办“推介会”,通过各类自媒体途径将团伙成员包装成区块链专家,高调迷惑受害者。上一年海口警方破获的“亚欧币”案中,违法团伙以区块链之名,宣称“相关威望单位授权”,公然在多地豪华酒店举办推介会和论坛,很快展开会员达4.7万余人,触及金额40.6亿元。

专家认为,许多出资者看到公司“实力雄厚”,简单陷入“越高调越可信”的思维骗局。以钛克币案为例,西安钛克币传销案破案起源于大众揭发,由于该公司在西安索菲特酒店举办所谓区域表彰会,宣称千人参与,声势浩大,被大众怀疑存有传销嫌疑。但在此之前,并没有受骗人员报案,各监管部分也没有掌握信息。有业内人士标明,假设没有监管部分前期介入,比及该公司资金链开裂自行溃散时,诈骗规划很可能达十亿百亿,受骗者数以万计。

第三是“赚一把就走”的投机心态。

天津市某监管部分相关负责人说,处理不合法集资案中,一个常见的现象是受害人不愿意揭发,甚至监管部分主动去做作业仍不揭发。天津社会科学院社会学研究所所长张宝义认为,许多“区块链传销”实质上仍是拉人头。在诈骗过程中,“受害者”举荐人头后有提成,事实上成为利益链条的一环,只需“庞氏骗局”没开裂,相关人员就没有利益丢掉,缺乏揭发动力。甚至在许多不合法集资和传销案中,有人明知是骗局,仍想在骗局崩盘前“火中取栗”。

理顺监管机制 降温炒作“虚火”

从上一年的“人人谈币”,到现在的“人人谈链”,“区块链”这个概念已被过度炒作。专家建议,应及时为“区块链”过度炒作乱象降温,区块链诈骗作为传统诈骗的高科技新变种,需求相关部分建立联合监管和联动冲击机制。

专家认为,“区块链+诈骗”层出不穷,与“区块链”炒作“虚火过旺”密切相关。

“数字货币炒作活动初步向一般大众延伸。各类面向一般大众的微信群和深化各基层的‘区块链出资’讲座和聚会初步兴起,招引不少猎奇和求富心态的民众参与,这是泡沫扩展走向风险的标志之一。”我国人民大学国际货币研究所研究员曲强说。

深圳市互联网金融协会秘书长曾光认为,区块链技术对现有的信赖机制仅能起到必定的优化作用。许多职业对区块链并不存在“刚需”,现在资本市场、言论、产业界把区块链概念炒得这么热,是存在泡沫的,现在区块链唯一老练的应用就只有带着投机特点的比特币。

李永壮标明,有些发币组织、大V、出资人等利益相关方使用自媒体途径,过度炒作区块链前景,宣扬数字货币“一夜暴富”,为“区块链诈骗”供给了言论土壤,应及时降温。

上一年以来,我国查处了“五行币”等大批重大案件,触及币种上百个。张宝义认为,“区块链诈骗”作为传统诈骗的“高科技新变种”,确实给监管者带来了许多困扰。这就更需求公安、工商、金融等相关部分建立联合监管和联动冲击机制,进步金融专业本质和大数据排查才干,及时发现新动向、新征兆,而非“不出事就不处理”,甚至“不出事都不知道”。